En finales de 2006 la economía mostraba los indicadores que señalaron a una crisis de la hipoteca que asomaba que interrumpiría en última instancia el flujo del negocio en el mercado secundario. Los inversionistas, que son esenciales para el flujo del dinero, no hicieron caso básicamente de las señales de peligro pero comenzaron a negociar más cautelosomente. Qué no hicieron caso era la “tormenta perfecta” como se relaciona con nuestro mercado de hipoteca secundaria. La explosión de la burbuja de la cubierta, los préstamos secundario-primeros comenzó a ajustar, el negociar parado los inversionistas, y dejaron las compañías de hipoteca llevar a cabo las hipotecas que no estaban digno de lo que él pagó ellas.

Un subproducto del auge de la cubierta era un apego a acreditar financiado en gran parte por la equidad de levantamiento en nuestros hogares. Una porción grande de nuestra economía fue invertida profundamente en este auge. El encadenamiento de las industrias de las cuales se benefició y de la propagación ayudada el auge es sin fin: constructores, corredores de propiedades inmobiliarias, inversionistas, tasadores, topógrafos, almacenes de la pintura, encadenamientos de fuente caseros, compañías de la madera de construcción, compañías de la comercialización, arquitectos y por supuesto compañías de hipoteca. En un juego financiero de sillas musicales era las compañías de hipoteca que eran las que está a la izquierda que estaban paradas.

Las compañías de hipoteca, aprovisionadas de combustible por su propia avaricia y una economía que exige el de flujo continuo de mercancías y de servicios, nuevas maneras inventadas “de mover el dinero” a un segmento más grande del público. Mientras que la competición entre las baterías extendidas, los productos del nuevo préstamos fue inventada para capturar una parte más grande de este mercado hasta que repartían básicamente préstamos a cualquier persona que podría empañar un espejo. Las baterías, que tenían una fuente sin fin de dinero vía sus inversionistas en Wall Street, vendieron los préstamos para un beneficio para recargar solamente para hacerlo otra vez. El problema era que estos préstamos eran tiempo-bombas que hacían tictac con los fusibles cortos, cada uno dependiente en valores de levantamiento de la casa.

Como sabemos esa nave ha navegado, dejando nuestra economía en la confusión en su estela. El problema que nos hacen frente con no está “quién es culpar”, pero algo, que puede fijarlo. La respuesta más obvia es nuestro grupo legislativo

y la banca. Desafortunadamente, los que estarían implicadas con la recuperación tienen una agenda política o son el intentar justo permanecer a flote solamente es el público que está sufriendo. Los programas de escritura en Lendfast.com, compañía de servicios a nivel nacional de préstamo casero, han subido con lo que se sienten son las tres razones principales que no podemos solucionar la crisis actual de la hipoteca:

1) Política - en un año de la elección, ninguna de las dos caras está dispuestas conceden un punto de vista que podría permitir posiblemente que la otra cara demande la victoria en solucionar la crisis. El acercamiento de “regateo” a aprobar la legislación permite que cada cara demande la victoria en las noticias locales; sin embargo las “noticias locales” en un año de la elección ahora son las noticias nacionales. Si se aprueba una cuenta, es probable ser un ineficaz y tendrá que ser revisitado en el futuro por la ramificación judicial.

2) Cabilderos - suponen a los legisladores representar sus componentes, mientras tanto los cabilderos están representando la banca. Lance millones de dólares en la ecuación y un mano-lleno de representantes esa hipoteca del encanto nacional y las ocasiones de conseguir la ayuda verdadera para el “Joe medio” está imposible o un ausente de largo plazo.

3) “bebé con el Baño-agua” - es casi cierto que una cuenta pasará este año, y como mencionado anterior le sea probablemente ineficaz o una pesadilla sobre-regulada. Es político conveniente castigar a los prestamistas “sin escrúpulos” haciendo cumplir las regulaciones que suenan buenas en el papel. Sin embargo, como la mayoría de la gente, el fragmento conocimiento de la mayoría de los legisladores' de la industria de la hipoteca fue aprendido en el vector de cierre. Es insustancial pasar las regulaciones que restringen las baterías del dinero de préstamos a la misma comunidad que están intentando ayudar.

América debe solucionar esta crisis sosteniendo nuestros representantes en Washington responsable de sus acciones o carencia de acciones. Hay una ventaja al año de la elección, y ése es nosotros consigue votar. Podemos lanzar a los “bebés hacia fuera con el baño-agua” también. Si usted quisiera que la mirada verdadera del cambio más allá de demócratas o los republicanos y voto para que el mejor candidato le ayude.

Fuente del artículo: http://www.discoveryarticles.com/authors/5873/Aubrey-Clark

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